A decisão de contratar um planejador financeiro é uma das melhores opções para uma pessoa atingir seus objetivos financeiros. Mas, o que verdadeiramente engloba o trabalho de um planejador financeiro?
Para tentar responder essa pergunta, veja 6 etapas que costumam estar presente (na maioria) dos planejamentos que existem:
1 – Definição de relacionamento com cliente – Definem-se remuneração, periodicidade e os serviços a serem prestados.
2 – Coleta de informações – O cliente passa as informações sobre sua situação financeira e quais seus planos/objetivos, bem como fornece dados preciosos sobre seu perfil de investimentos e comportamento sobre finanças, tais como reações a resultados voláteis de investimentos e hábitos de consumo.
3 – Análise dos objetivos e informações do cliente – O planejador começa a elaborar um plano para seu cliente
4 – Desenvolvimento e recomendação – O planejador apresenta as propostas conforme o que foi apresentado pelo cliente na etapa 2.
5 – Implementação das recomendações – onde são acordadas as responsabilidades de cada parte
6 – Monitoramento – Fase em que o planejador e o cliente acompanham a evolução dos investimentos ou ações programadas, fazendo ajustes ou revisões conforme necessidade.
