PARA VOCÊ
Desenvolvemos estratégia específica para cada objetivo.
O que estiver ao seu alcance será construído para você.
Tudo o que precisamos é entender suas necessidades.
- Escolher o melhor financiamento para compra de um imóvel, veículo, etc
- Como renegociar suas dívidas
- Como zerar dívidas de cartões de crédito e cheque especial
- Como economizar em despesas de consumo
- Como criar sua reserva de emergência
- Como montar e acompanhar seu orçamento anual
- Rever seu orçamento familiar / pessoal atual
- Identificar ajustes em despesas correntes
- Como investir de acordo com seus objetivos
- Como investir em produtos adequados ao seu perfil (suitability)
- Entender as diversas opções de investimentos disponíveis no mercado
- Como investir em Tesouro Direto, Debêntures, LCIs, LCAs, COE, Fundos de Investimentos e demais produtos de renda fixa
- Como investir em Renda Variável
- Como selecionar ativos e diversificar investimentos
- Como reduzir riscos dos investimentos do seu portfólio
- Como proteger sua família
- Como proteger seu patrimônio sem abrir mão de seus projetos principais
- Como se proteger dos riscos
ESTRATÉGIAS DE CURTO PRAZO
- Economizar para fazer uma viagem e não ter dívidas
- Reformar sua casa
- Adquirir aquele objeto de consumo (relógio, tablet, notebook, smartphone) sem ter que conviver com os parcelamentos que não acabam nunca
ESTRATÉGIAS DE MÉDIO PRAZO
- Comprar ou trocar de carro (pode ser até um 0KM)
- Fazer uma pós-graduação
- Como orçar e viabilizar seu casamento
ESTRATÉGIAS DE LONGO PRAZO
- Comprar um imóvel
- Formar um patrimônio para assegurar a universidade dos seus filhos
- Formar uma reserva financeira para a aposentadoria
Apoio em decisões financeiras
- Alugar ou comprar um imóvel?
- Obter renda através de aluguel ou investir em FIIs?
- Consórcio ou financiamento?
- VGBL ou PGBL?
- Tributação: Tabela Progressiva ou Regressiva?
- Portabilidade: quando é vantajoso?
- Autopatrocínio, Resgate ou BPD? O que escolher?
- Renda Vitalícia, Prazo Certo, Temporária ou por prazo Indeterminado?
- Quanto preciso investir em previdência para me aposentar?
- Como identificar um bom plano de previdência privada?
- Renda fixa com taxa pré-fixada ou pós-fixada?
- Tesouro Direto ou crédito privado?
- Como posso investir em ações no exterior sem enviar dinheiro para fora do país?
- CDB, Debênture, LCI ou LCA? Como comparar a melhor oferta?
- Qual o custo de um seguro de invalidez?
- Como escolher a indenização adequada para minhas necessidades?
- Eu preciso de um seguro de vida?
- Eu preciso de um seguro de invalidez permanente?
- Como posso fazer seguro educacional para meus filhos?
- Como deixar minha herança para meus herdeiros reduzindo a carga tributária na sucessão?
- O que posso deixar em testamento?
- Como fazer um testamento que não seja anulado?
- Quais os cuidados a tomar ao fazer uma doação em vida de um bem imóvel?
- Há como desfazer uma doação de bens?
- Há como restringir uma doação de bens somente a meu (minha) filho(a) e não ao seu (sua) cônjuge?
- Vale à pena contribuir como autônomo para o INSS?
- Contribuir para a Previdência Social como autônomo ou como MEI?
- Como escolher uma corretora de valores mobiliários?
- Como enviar remessas monetárias para o exterior pagando o mínimo de taxas bancárias?
PARA SUA EMPRESA
Diversos estudos mostram que os benefícios de uma educação financeira para a empresa são o aumento da produtividade das equipes, potencializando os resultados corporativos.
Para os colaboradores, há uma melhora de clima organizacional, redução de estresse e maior comprometimento pessoal com a sua empresa.
programa de educação financeira
- Como escolher e realizar bons investimentos
- Orçamento pessoal e familiar
- Como fazer sobrar dinheiro para investir
- Dinheiro: como educar seus filhos
- Os benefícios de uma vida sem dívidas
- Conheça o perfil de consumo de seus colaboradores
- Conheça os possíveis problemas financeiros dos colaboradores
- Mensal e Anual
- Pessoal e Familiar
- Fornecemos know-how sobre:
- como oferecer de forma assertiva o benefício previdenciário
- Como aumentar a adesão dos colaboradores ao plano de previdência da empresa
- Como aumentar o KPI de retenção de talentos
- Como oferecer ajuda para solução de dívidas pessoais
- Estratégias para o aumentar a poupança previdenciária dos colaboradores
- Pagamento de bônus diretamente no plano de previdência
- Definição de regras de vesting alinhadas aos interesses da empresa
- Estratégias para o aumentar a poupança previdenciária dos colaboradores
- Como identificar melhorias nas condições contratuais do seu Plano de Previdência sem elevar custos para empresa ou colaboradores
Videoconferências individuais e em grupo para
- Esclarecer dúvidas sobre migrações de planos
- Assessorar os participantes nas tomadas de decisões
- Orientar qual melhor forma de recebimento de benefício
- Orientar quanto ao perfil de investimentos
- Assessorar o participante quanto ao que fazer com seu plano de previdência ao sair da empresa
- Autopatrocínio
- BPD – Benefício Proporcional Diferido
- Resgate
- Portabilidade
- Aposentadoria
- Desenvolvimento de simuladores de benefícios;
- PPA – Programa de Preparação para Aposentadoria
- Material sobre Educação Financeira e Previdenciária
- Vídeos
- E-books
- Plataforma de Quiz interativo online